Explicação detalhada dos métodos de mistura com fotos e etc (Blend Modes), http://www.getpaint.net/doc/latest/en/LayersAndBlendModes.html . Eu dei uma lida só, não acho essencial porém é interessante. No olhômetro funciona tranquilo.
IMPORTANTE: Alguns efeitos que vou utilizar, estão contidos no pacote de plugins que postei no post anterior. Sem eles não tenho certeza se será possível seguir o tutorial.
RECOMENDAÇÃO: isso todos devem saber, mas vou falar mesmo assim. abra as 2 imagens previamente e para trocar uma pela outra simplesmente clique sobre elas nas miniaturas que ficam lá em cima.
MÉTODO (para fundos que sejam brancos, pretos ou cinzas):
1) Com o arquivo do banner na tela de edição, vá em Adjustments e clique em Brightness/Contrast. Lá você mexe o lightness e o contrast até obter o cinza desejado. Não mudei nada pois pra mim o cinza já está bom do jeito que é.
Também é possível mudar a claridade do fundo utilizando Adjustments/ Hue Saturation
2) Crie uma nova camada para imagem de fundo. CTRL+SHIFT+N
criar novo layer (círculo vermelho)
outra maneira de criar layer
OBS: ao criar um novo layer, o layer inferior não pode mais ser editado a não ser que, utilizando as setinhas azuis você mova esse layer acima de todos os outros.
3) Clique no martelo
4) Com o Magic Wand selecionado, clique no fundo branco e logo em seguida pressione DELETE
Observações
Como você deve ter percebido, apesar de termos usado o Magic Wand, alguns pixels em branco dentro do martelo continuaram. Movendo a barra de Tolerance para a direita (Número 5), faz com ele releve algumas diferenças entre um pixel e outro. Enquanto que para a esquerda é ao contrário.
Infelizmente, quando isso acontece o que lhe resta é fazer no estilo do velho Paintbrush. Ferramenta zoom na imagem (número 4), mete a grade de pixels (número 6], ferramenta lápis (número 1), cor que deseja (número 2) e pinte o que sobrou na imagem (número 3).
No caso dessa imagem não se preocupe em fazer isso, pois utilizarei o Multiply como Blend Mode e no caso específico dele os pixels que sobraram serão removidos automaticamente.
5) Se ainda restar algo selecionado, aperte CTRL+D. Em seguida, clique em Image / Canvas Size (atalho CTRL+SHIFT+R). Preencha os campos com o tamanho do banner, 135 Width x 334 Height. Desmarque a opção MAINTAIN ASPECT RATIO e ponha a âncora no botão do meio. A utilidade desse processo é fazer com que o martelo fique automaticamente centralizado
6) Repita o método 4, clicando no novo fundo criado com a expansão da moldura.
OBS: O novo fundo é o que está em volta da imagem, ele corresponde a cor que está selecionada na paleta de cores pelo pelo botão da direita do mouse (rato em portugal), geralmente é a cor branca. O quadriculado cinza e branco significa que o fundo é TRANSPARENTE, não toque nele.
A imagem deverá ficar assim
7) Selecione a imagem. Clique em Edit / Select all (CTRL+A). Com a imagem selecionada, clique em Edit/ Copy (CTRL+C)

Volte para a imagem do banner. Verifique se o layer que havíamos criado anteriormente está selecionado. Cole a imagem, Edit / Paste (CTRL+V). deverá obter algo assim.
9) Está quase pronto, agora é só escolher o método de mistura. Clique em Layers / Layer properties (F4), selecione o método desejado com a transparência desejada. Escolhi Multiply com Opacidade 200.
10) Clique em Layers / Merge Layer Down (CTRL+M) e pronto, suas camadas agora são uma só. Clique em File/Save as (CTRL+SHIFT+S)
11) Toques finais. Aplique os efeitos que quiser e faça os ajustes que julgar necessários.
O que fiz nesse banner:
Adjustments/Brightness Contrast. Brightness em 0, Contrast em 11.
Adjustments/Shadow Highlight Recovery. No botão basic, movi a barra Shadows para 40 e dei ok.
Effects/Photos/Local contrast Enhancement Não movi uma barra sequer, deixei no padrão e dei ok.
Salve novamente.
Pra mim, o banner já está bom. Tenha cuidado caso você use Effects/Sharpen ou Effects/Sharpen II, embora eles façam a imagem parecer muito mais bonita, no jogo pode ficar meio esquisito. Esse efeito adiciona uma borda ao redor dos objetos que as vezes aparece no escudo de forma gritante.
Banner final:
No jogo:
MÉTODO (para fundos coloridos)
A única diferença é o passo 1 do método anterior.
Com o arquivo do banner na tela de edição, vá em Effects, clique em Colors e depois em Color Filter (COLOR TINT TAMBÉM SERVE). Lá você mexe na paleta e escolhe a cor. Os 2 quadrados acima do círculo de cores são as cores que você selecionou com botão esquerdo e direito do mouse, na ferramenta de cores padrão.
Existe outras maneiras de mudar as cores do fundo, sem precisar usar Brightness/Contrast ou Color Tint. Basta só criar uma camada na imagem do banner e pintá-la com a cor que você deseja. Depois, configura o Blend Mode (F4) e funde (CTRL+M). Ou então mudar o próprio fundo da imagem.
Outra coisa importante é a hora de colar a imagem no arquivo banners_x.dds. Eu colei em cima dum banner preto, então pelas fotos que postei acima você deve ter percebido que tem umas bordas esquisitas. É culpa do banner abaixo dele.
Espero que isso te ajude